Definisyon blanchi lajan
Pou mete yon fondasyon pou atik sa a, ou dwe konprann ki sa blanchi lajan ye. Dapre Investopedia:
"Pwosesis pou kreye aparans ki gwo kantite lajan yo jwenn nan krim grav, tankou trafik dwòg oswa aktivite teworis, soti nan yon sous lejitim."
Ki jan blanchi lajan ap travay
Yon konplo lajan blanchi tradisyonèl travay tankou sa a. Se pou nou di Jim ak Natan yo patisipe nan vann dwòg ilegal, epi yo gen yon koule lajan kach gwo vini pous Li se danjere ak fou pou kenbe lajan kach kouche, kidonk yo bezwen yon fason yo ka resevwa lajan kach la nan yon bank san yo pa kap sispèk.
Endistri bankè a egzije pa gouvènman an pou rapòte nenpòt depo lajan kach IRS la. Bank la kapab rapòte tou nenpòt depo lajan kach ki sispèk, tankou souvan gwo kantite lajan kach oswa kliyan ki kenbe gwo kantite lajan kach nan yon bwat depo ki an sekirite. Rapò IRS sa yo se konsa ke operasyon ilegal ka detekte, ak asire ke biznis yo ap peye taks yo.
Se konsa, moun ki kouri operasyon ilegal bezwen yon fason jwenn lajan an nan bank la, kote li san danje, san yo pa dépouche nan bank la. Nenpòt gwo kantite lajan nan lajan kach, oswa souvan depo lajan kach anpil yo anjeneral pa jwenn legalman. Jim ak Natan louvri yon biznis lejitim kote lajan kach regilyèman ap koule nan tankou yon restoran, klou salon, lave machin, boutik krèm glase, kafe, oswa estasyon gaz.
Biznis sa yo yo rele yon "devan" pou blanchi lajan.
Se konsa, lè Jim ak Nathan soumèt depo lajan kach nan bank la chak jou nan biznis lejitim yo, yo ajoute yon ti kras lajan kach siplemantè nan lavant dwòg yo nan sak la depo, ak lajan sal yo soti nan dwòg vin melanje nan ak lajan an "pwòp" soti nan restoran lejitim oswa salon zong. Sa a se kote blanchi lajan an soti nan. Little pa ti kras, lajan an sal fè wout li nan bank la melanje nan ak lajan nan biznis yo ak lòt. Se konsa, lajan sal la parèt yo dwe pwòp.
Ki jan blanchi lajan ap travay sou be
Depi nou ap viv nan yon sosyete elektwonik, rapid lajan blanchi yo te fè wout yo nan entènèt la. Lavant sou entènèt yo Suivi. Paypal voye vandè yon 1099K si de kondisyon sa yo te rankontre:
- $ 20,000 nan lavant yo
- 200 atik vann
Se konsa, kèk vandè yo egzante de resevwa yon dokiman taks nan men gouvènman an. (vandè eBay ta dwe rapòte tout revni nan biznis yo kèlkeswa si fòm sa a resevwa oswa ou pa.) Se konsa, kèk lavant sou eBay ka rete anba rada a, se konsa pale.
Yon fason moun ki malonèt ki ap eseye transact ak lajan sal se yo mete kanpe lis fo sou be. Li sanble yon tranzaksyon reyèl, men pri a se anjeneral astronomikman gonfle pou kalite a nan atik, ak pri lavant la pa fè sans.
Youn nan konplo sa yo ap itilize Disney Nwa Diamond VHS kasèt , men li ta ka sou anyen. Men ki jan li fonksyone.
Ann di Jim gen yon kliyan ki vle achte yon bagay ilegal, tankou dwòg, vòlè pwopriyete, oswa zam. Olye ke kreye yon tranzaksyon ak lajan kach, ki se danjere ak tèt chaje, Jim di kliyan l 'li pral mete kanpe yon lis sou eBay pou yon atik an patikilye nan yon pri trè gonfle, tankou yon kasèt Disney Nwa Diamond VHS. Li pral Lè sa a, voye yon lyen nan atik la bay kliyan an. Yo rele sa yon "sale prearranged." Se konsa, videyo a ta ka pwi nan $ 5,000. Depi sa yo kasèt Disney VHS yo pa vo ke anpil, pa gen moun ki pral aktyèlman achte atik la, kliyan Jim a pral achte li, lajan an ap koule nan Paypal. Epitou, eBay vin frè yo pou yo kontan, ak Paypal vin frè li yo nan 3 pousan.
Jim bato yon bwat wòch oswa kèk atik ensiyifyan nan adrès kliyan an epi pa gen moun ki gen plis bon konprann.
Yon fwa tranzaksyon an te pran plas sou eBay, ak lajan an se nan kont Jim la, li satisfè ak kliyan li a delivre machandiz yo reyèl ki ankò pouvwa gen dwòg, zam, oswa kèk sòt de kontrebann. Tranzaksyon an pran plas, lajan an chanje men, machandiz yo ilegal yo delivre, ak tout bagay sa yo fè anba rada a.
Poukisa lansman lajan sou be
Oke, reyèlman, pou menm rezon yo blanchi lajan se fè nan biznis lajan kach. Chanjman konsantre an. Vole anba rada a. Pou melanje tranzaksyon an nan kote li pa evidan. eBay kreye yon plak pwotèj bèl konfizyon ki moun ki malonèt ka kache dèyè. Dè milyon de atik yo vann sou eBay chak semèn, ak kèk legalman vann pou dè santèn oswa dè milye de dola. Se konsa, li se pito fasil melanj nan foul moun yo ak siksè rale sou rapid ilegal sou pi gwo nan mond lan sou entènèt mache.
Si li sanble bon yo dwe vre, li pwobableman se!
Sa a provèb fin vye granmoun kenbe vre isit la. Si w ap chache ki konplete lis ak wè yon bagay ki pa gade dwat, li pwobableman se pa. Retounen Disney Nwa Diamond VHS kasèt yo, gen kèk vann pou plis pase $ 50, men pifò vann pou anba $ 20. Yo jis yo pa sa ki gen anpil valè an jeneral kòm yon kategori. Lè moun jwenn mwen vann sou eBay, youn nan premye bagay yo mande yo se sou Disney nwa Diamond VHS videyo yo, ki jan yo gen yon kabinè plen nan yo nan kay la, epi yo ta dwe aprann nan vann sou eBay pou yo ka lajan kach pous. Malerezman, mwen dwe di yo ke yo te mal éformés, ak diskisyon an antye kòmanse dewoulman. Si pri a lavant sou eBay sanble twò bon yo dwe vre, enpè yo se, li se. Èske plis rechèch ak gade nan lwa a nan mwayèn. Gen ta ka pi plis nan istwa a pase w ap wè sou ekran òdinatè ou.