Sa Ou Dwe Konnen Sou Anti-Money Laundering Lwa
Ki sa ki blanchi lajan?
Senpleman deklare, blanchi lajan se tranzaksyon ak aktivite yo itilize pou kache sous reyèl la nan lajan.
Nan anpil ka, yon "antrepriz ilegal" (tankou IRS yo rele yo) ap eseye fè lajan sal (ki soti nan aktivite sa yo ilegal, tankou yon kontra dwòg, pou egzanp) gade lejitim - pwòp, se sa ki. Pakonsekan se lajan an "lave."
Biznis Outsider di blanchi lajan se yon pwoblèm entènasyonal.
Soti nan politisyen koripsyon ak katèl dwòg nan tricheurs taks ak deadbeats alimantè, plis oswa mwens tout moun ap fè li.
Ki jan lajan yo blanchi?
Prensip la nan blanchi lajan se jwenn lajan kach la nan sistèm finansye a san revele sous la nan lajan an. Ann di yon moun gen lajan kach nan yon kontra ilegal. Moun nan eseye peye ak lajan kach pou ke lajan kach la rantre nan sistèm finansye a san yo pa gen revele kote li te soti nan.
Ki jan lajan se lave anjeneral opere nan yon pwosesis twa-etap pou blanchi lajan. Nan sèn nan premye (plasman), se "sal" lajan entwodwi nan sistèm finansye a, anjeneral nan depo piti.
Nan dezyèm etap la (stratifikasyon), se lajan an distribiye oswa gaye. Ak nan etap nan twazyèm (entegrasyon), se lajan an re-entwodwi nan ekonomi an epi li itilize yo achte atik gwo-tikè tankou kay oswa biznis.
Poukisa se lajan blanchi yon krim?
Pandan ke li ta ka sanble evidan, blanchi lajan se aktivite kriminèl pou plizyè rezon.
IRS la se yon ajans federal ki gen entansyon pou swiv pwogrè ki maladye yo, premyèman paske revni sa a pa papye ekri. Menm pwogrè ilegal yo se taksable, kòm Al Capone jwenn soti nan 1930, lè li te kondane pou levasyon taks.
Menm pi grav pase evite taksasyon, US Trezò a di
Lajan blanchi fasilite yon pakèt gwo vyolans kriminèl grav epi finalman menase entegrite sistèm finansye a.
Pa pi piti nan krim sa yo se trafik dwòg ak teworis, kidonk li nesesè pou gouvènman ameriken an ak lòt gouvènman yo dwe difisil sou blanchi lajan.
Ki sa ki Lwa a sou blanchi lajan?
De lwa ameriken gen rapò dirèkteman nan tantativ pou diminye aktivite blanchi lajan yo. Lwa Sekrè Bank la nan 1970 enkli kondisyon pou bank yo ak enstitisyon finansye yo rapòte sèten kalite tranzaksyon, ak gwo tranzaksyon lajan kach.
An 1986, Kongrè a te pase Lwa sou kontwòl blanchi lajan ki fè blanchi lajan yon krim federal espesifik. Li entèdi zak kriminèl espesifik ki gen rapò ak tranzaksyon finansye (defini trè lajman) ki eseye kache kote lajan yo te soti nan, ki moun ki posede lajan yo, oswa ki kontwole yo. Lwa sa a ka pouswiv vyolasyon ki pa gen okenn tranzaksyon minimòm.
Lwa ki sot pase yo te adopte sitou pou bank ki gen plis règleman ak kondisyon pou idantifikasyon kliyan bank yo.
Ki sa ki sou tranzaksyon finansye Deyò US la?
Blanchi lajan yo souvan travay ak kont lanmè (kont labank deyò US la) Pou foil tantativ sa yo kache lajan aletranje, nenpòt moun ki gen byen lanmè se sipoze rapòte yo nan IRS la. Lwa a ki enpòtan yo rele FATCA (Kont Lwa pou Kont Taks sou Etranje). Lwa sa a egzije rapò sou gwo byen etranje yo, ak minimòm mete depann sou kondisyon taks ou ranpli. Si byen etranje ou yo anba minimòm lan, ou pa bezwen ranpli yon rapò pou ane taks la nan kesyon an.
Ki sa mwen dwe fè pou konfòme ak lwa kont prevansyon lajan?
Menm si biznis ou se pa yon bank ou ka viktim nan nan yon konplo lajan-blanchi.
Si biznis ou ka gen gwo kantite tranzaksyon (soti nan lavant ekipman oswa tranzaksyon byen imobilye), oswa si ou fè anpil biznis nan lajan kach (yon restoran, pou egzanp), ou ta dwe konnen kote lajan ap vini soti nan biznis ou. Prensip sa a, nan endistri bankè a, yo rele "Konnen Kliyan ou."
Espesyalman, lwa federal egzije pou w rapòte nenpòt tranzaksyon gwo lajan ki depase $ 10,000 nan IRS. Gen yon fòm espesifik ou pral bezwen pou itilize pou rapòte tranzaksyon sa yo - Fòm 8300. Remak sa yo se tranzaksyon lajan kach, ki se untraceable nan sistèm finansye a.