Li nan Desanm. Èske ou pare pou ajiste estrateji envestisman ou?
Konsèy planifikasyon taks pou ane a 2017
Asire ou ke ou konprann ki pousantaj taks oswa pousantaj ap aplike nan revni ou reyalize anvan ou vann nenpòt envèstisman. Taks sa yo yo anvigè nan 2017:
- Pousantaj òdinè taks sou revni pou 2017 gen yon to tèt 39.6 pousan pou salè ki pi wo yo.
- Long-term kapital pwogrè gen yon pousantaj taks sou tèt 20 pousan. Gen twa pousantaj kapital ki dire lontan yo: 0 pousan, 15 pousan, ak 20 pousan. Pousantaj tèt 20 pousan a aplike pou moun ki nan 39.6 pousan taks sou bra.
- Dividann ki kalifye yo papye ekri nan pousantaj taks sou kapital ki dire lontan yo.
- Revni envèstisman yo pral sijè a taks sou revni envestisman nèt nan yon pousantaj de 3.8 pousan nan 2017. Sipò sa a sou revni envestisman afekte moun ki te ajiste revni brit pase $ 200,000 si yo ap marye oswa plis pase $ 250,000 pou marye marye.
Konbine taks sou revni kapital la ak taks sou revni envestisman nèt oswa NIIT, envestisè yo te kapab fè fas a yon pousantaj taks majinal nan 23.8 pousan sou pwolonje ki dire lontan ak dividand kalifye.
Sa a se 20 pousan pou taks la revni plis 3.8 pousan pou NIIT la. Kontrèman, pwogrè kout tèm, dividann ki pa kalifye, ak enterè yo ta ka papye kòm yon wo 43.4 pousan. Sa se to taks sou revni nan 39.6 pousan plis 3.8 pousan pou NIIT la.
Tcheke Anviwònman Baz done ou yo
Brokerage konpayi yo te kòmanse rapòte pri a pri de envèstisman pwodwi IRS a, osi byen ke kont moun ki gen, sou Fòm 1099-B nan 2011.
Pri baz rapò ogmante nan aksyon fon mityèl ak aksyon achte nan yon pwogram re-envestisman dividann nan 2012. Pandan 2013, fèk achte lyezon, nòt, negosyan ak dérivés yo te kouvri anba kondisyon yo ki pri rapò rapò.
Envestisè yo ta dwe revize preferans alokasyon baz yo sou sit entènèt koutye yo. Ou ta ka vle sèvi ak yon metòd diferan pase metòd default koutye a. Konpare done koutye ou a nan dosye pwòp ou a asire w ke ou gen tout done yo baz ou bezwen prepare retounen taks ou.
Konsidere Rebolisyon Portfolio ou pa kalite taks
Envestisman ki pwodui revni òdinè yo ka koute pi byen anndan taks-difere plan yo, ak envèstisman ki pwodui alontèm pwogrè yo ka pwodwi rezilta pi bon taks sou kont taksab. Sa a se akòz to taks ki pi ba ki aplike nan long tèm pwogrè ak se yon pati nan yon estrateji taks yo rele plasman avantaj.
Vann sou Pèdi envestisman
Sa a taktik akselere pèt nan ane aktyèl la. Pèt kapital ka konpanse pwogrè kapital total. Si ou gen yon pèt kapital nèt pou ane a, jiska $ 3,000 nan pèt sa a ka aplike nan konpanse revni lòt ou a nan 2017. Nenpòt pèt kapital ki depase sa a limit anyèl ka pote sou nan ane annapre a.
Si ou re-achte menm envestisman an nan lespas 30 jou anvan oswa apre ou fin vann yon envestisman nan yon pèt, sepandan, pèt ou pral otomatikman ap difere anba règ la sale lave.
Vann Off genyen Investments
Sa a taktik akselere revni nan ane aktyèl la epi li se ideyal lè yon envestisè espere pousantaj taks li nan ane aktyèl la yo dwe pi ba pase to taks li nan yon ane ki vin apre. Envestisè yo kapab tou vann nan pozisyon pwofitab yo absòbe pèt kapital te pote soti nan ane anvan yo. Inconvénient de taktik sa a se ke revni akselere tou akselere taks. Envestisè nan parantèz taks yo 10 pousan ak 15 pousan ka vle konsidere vann envèstisman pwofitab alontèm yo fèmen nan to a pousantaj taks pousan sou pwogrè kapital la. Envestisè ki nan bracket taks sou 39.6-pousan ka vle konsidere enpak 20 pousan pousantaj ogmantasyon pousantaj taks la ak pousantaj 3.8 pousan anvan li deside vann.
Pè pèt ak pwogrè
Taktik sa a pèmèt envestisè yo konpanse pwogrè nan kèk envèstisman ak pèt nan men lòt moun. Li rekonèt kòm pèt rekòlte ak objektif la se pou eseye minimize enpak la taks total de vann envèstisman nan yon pwofi pa simultanément vann nan envèstisman ak pèt. Sa a se yon taktik ibrid ki akselere revni ak akselere pèt yo kreye pi piti enpak taks la posib nan ane aktyèl la. Taktik sa a pa sèlman diminye siksè nèt sou sijè a taks sou revni, men li tou diminye pwogrè nèt sijè a 3.8-pousan nèt taks sou revni envestisman.
Deferre pèt jouk ane pwochen an
Kontribyab yo jeneralman pa jwenn tèt yo nan yon pozisyon ranvwaye pèt sou envèstisman paske postal taks la deja gen yon pwovizyon pou pote sou pèt kapital depase nan yon ane nan lavni. Ka distribisyon an nan vann nan envèstisman rantabilite Se poutèt sa, dwe kondwi pa estrateji envestisman ou olye ke konsiderasyon taks.
Ranfòse pwogrè jiskaske pwochen ane
Kenbe nan sou vann yon envestisman pwofitab ka potansyèlman akonpli de bagay sa yo: Li defye revni a nan yon lòt ane, epi ou ka kapab ranvwaye li lontan ase yo gen benefis la papye ekri nan pousantaj nan pi pito kapital pwolonje alontèm olye ke kòm yon kout -tèm genyen nan to taks òdinè. Pwogrè alontèm yo se moun ki reyalize nan envèstisman ou te kenbe pou plis pase yon ane. Deferre pwogrè ka jenere yon bòdwo taks ki pi piti pou kontribyab ki espere yon diminisyon enpòtan nan revni yo ane pwochèn paske kontribyab yo nan parantèz taks yo 10 pousan ak 15 pousan gen yon pousantaj 0-pousan sou pwolonje alontèm.
Planifikasyon taks ak Carryovers kapital kapital
Envestisè yo ka itilize transfè pèt kapital yo pou konpanse pwogrè kapital yo. Pèt kapital kapital yo ap vin menm plis valè pou pi gwo revni moun ki sijè a taks sou revni envestisman nèt. Envestisè yo ka vle peze benefis yo nan kite kèk transporteurs pou ane pita konpare ak yon estrateji kote pèt yo absòbe kòm byen vit ke posib.